העברת תכנית וריכוז קופות
Menu
לא מוותרים על הזכויות שלך
בעקבות תקנות הניוד של משרד האוצר שנכנסו לתוקף בחודש אוקטובר 2008 ובחודש ינואר 2009, הוגדרו מחדש זכויות המבוטחים לגבי מעבר בין תוכניות שונות. סוכנות לוצ'יאנו וג'ק דבש מזמינה אותך לקרוא על הזכויות שלך ולגלות שיש מי שדואג שהן יתממשו.
תקנות הניוד של משרד האוצר הגדירו מחדש את אופציות המעבר של מבוטחים בין קופות גמל, קרנות פנסיה, וביטוחי מנהלים, תוך שמירה מלאה על זכויות המבוטחים והכסף שצברו עד לאותו הרגע.
מהן תקנות ניוד?
- מעבר בין תוכנית הונית לתוכנית קצבה – לדוגמא: מקופת גמל לביטוח מנהלים
- מעבר בין תוכנית קצבה לתוכנית קצבה – לדוגמא: בין קרנות פנסיה
- מעבר בין תוכנית הונית לתוכנית הונית – לדוגמא: בין קופות גמל.
מכיוון שממשלת ישראל מעודדת צבירת כספים בתוכניות קצבה, על מנת שלכל אזרח תהיה רשת ביטחון כלכלית בתקופת הפרישה, לא ניתן לעבור מתוכנית קצבה לתוכנית הונית.
מי זכאי להעברת תוכנית
הקריטריונים להעברת זכויות לקרן פנסיה חדשה, ביטוח מנהלים או קופות גמל הם:
- עובד שכיר או עצמאי
- מבוטח בקרן פנסיה חדשה או בעל צבירות עבר בקרן פנסיה חדשה
עם זאת קיימות מספר מגבלות לזכאות העברת תוכנית:
- המבוטח אינו מקבל פנסיית זקנה מהקרן המעבירה
- המבוטח אינו מקבל פנסיית נכות מהקרן המעבירה
- לא הוטל צו עיקול על כספי המבוטח בקרן הפנסיה המעבירה
איך עוברים בין תוכניות שונות?
מאוד פשוט, פונים אלינו בבקשה מסודרת, אנו נזמן עבורכם את נתוני המסלקה הפנסיונית על הקופות ומכין עבורכם את הניירת המתאימה לניד, האחריות להעברת תוכנית מוטלת על הגופים המנהלים את הקופות. על ההעברה להתבצע תוך עשרה ימים מרגע קבלת הבקשה, למעט מקרים חריגים.
אז מה זה ריכוז קופות:
לרובנו לאורך השנים נפתחו תוכניות רבות שחלקם בוטלו אבל כסף שהצטבר בהם שוכב ומפוזר כך שלכולנו גם קשה לעקוב אחריו ונהלת אותו ובעיקר לא שמים לב לעליות של דמי הניהול.
לאחרונה מס' מצומצם של חברות ביטוח מאפשרות ריכוז של כל הקופות שלא פעילות לקופה אחת מרכז, הקופה שומרת על "צבע הכסף" המקורי של כל קופה, כך שאם למשל יש לכם קופת גמל הונית למשיכה חד פעמית היא תשמר כך, ומצד שני הקופה מאפשרת למי שירצה להמיר את כל הכספים בזמן פרידה לקצבה עם מקדם שיובטח כבר בגיל 60.
ריכוז הקופה יוצר יתרון משמעותי בניהול חכם של הכסף, מוזיל עלויות ובעיקר עושה סדר.
אנו מזמינים אותכם לפנות אלינו בכל מקרה שיש לכם קופות לא פעילות ואנו נשמח לייצר עבורכם סדר בבאלגן.
סוכנות הביטוח דבש לוצ'אנו וג'ק מתמחה בניוד קופות וריכוז קופות תוך בחינה מדוקדקת של כלל הקופות הקיימות בשוק ומציאת האלטרנטיבה הנכונה ביותר ללקוח תוך כדי שמירה על האינטרסים שלו וזאת במקצועיות רבה ושימוש במערכות מידע מתקדמות ומובילות, אנו מזמינים אותכם לקביעת התייעצות או פגישה אישית עם נציגי סוכנות לוצ'יאנו וג'ק דבש
לקבלת הצעה לחץ כאן >>
לקבלת מידע נוסף וקביעת פגישה – צור קשר>>
